La planeación financiera es una práctica que congrega un conjunto de métodos, instrumentos para establecer pronósticos y metas económicas y financieras. El objetivo principal de una planeación financiera es dar información del negocio para poder establecer planes y metas y con base en ellas ejecutar actividades para cumplirlas, debe permitir medir las opciones estratégicas y evaluar los estados financieros del negocio.
Dentro de las actividades fundamentales de las empresas, está el delinear planes estratégicos para alcanzar sus objetivos y metas ya sea corto, mediano y largo plazo, uno de estos objetivos no menos importante que los demás es la planeación del presupuesto, ya que este muestre el resultado obtenido de la aplicación de los planes estratégicos, es de considerarse que es fundamental estar al tanto y ejecutar correctamente los objetivos para poder alcanzar las metas diseñadas por las empresas. Planificar no sólo es un instrumento empresarial que permite conocer cómo deberán ser las finanzas, es algo que tiene que ver más con lo estratégico, es buscar un balance entre todos los niveles de la empresa, su base de negocio.
El objetivo de la planeación financiera es mermar el riesgo y aprovechar oportunidades y los recursos financieros, resolver previamente las necesidades de dinero, para buscar el mejor rendimiento y la máxima seguridad financiera, establecer con base en información que acciones debemos tomar para no poner en riesgo el negocio, para ello debemos conocer donde esta plantada la empresa y hacia donde queremos llegar, conforme con la visión y misión de la organización.
Ante la apertura de mercados más competitivos nace la necesidad de fortificar la planeación financiera en las empresas que le permitan medir los riesgos y anticiparse a eventos que le den ventajas competitivas, diseñando estrategias de mercado, mejorando el uso de los recursos, controlando sus costos operativos, haciendo más eficaz el flujo de caja, orientando sus planes de inversión bajo un concepto de alta rentabilidad e integrando sus esfuerzos a un objetivo común.
Un líder deberá trabajar en conjunto con el equipo encargado de las finanzas del negocio para poder establecer metas financieras que lleven a la organización hacia el cumplimiento de los objetivos, la información financiera de una empresa que principalmente contendrá un balance de gastos, inversiones y utilidades entre otros datos, debe suministrar un estado actual del negocio y un estado ideal a futuro, con el cual los directivos puedan tomar decisiones sobre del futuro de la empresa. Es difícil imaginar a un negocio que no cuenta con una planeación financiera, por pequeña que esta sea, la importancia de la planeación financiera gira en torno a que si no se conoce el objetivo principal del negocio que es el crecimiento de capital, es soberanamente probable que el negocio llegue a la quiebra,
por tal razón si no se tienen los conocimientos sobre el tema nuestras firmas de contabilidad realizan las tareas diarias necesarias para manejar sus necesidades financieras eficientemente; a la vez que le provee la información en tiempo real para una correcta toma de decisiones.
